- 실제하는 독일기업 정보 도용, 독일 기업에 대한 좋은 이미지 악용 -

- 국제 금융사기는 신고를 해도 해결되는 경우가 거의 없어, 사전 주의 필요 -

□ 무역 사기 개요

  ㅇ 국내기업, 알리바바 사이트를 통해 알게 된 독일기업에 제품문의

    - 국내기업 A사는 ‘폐 축전지’ 수입을 목적으로 거래선을 찾던 중 ‘알리바바 사이트’를 통해 독일 수출업자 물색

    - 사이트에서 알게 된 독일기업 ‘TIVOLI MALZ GMBH’에 이메일로 접촉하여 문의

    - 주로 메일을 통해 소통하였으며, 매우 빠르고, 친절하게 응대가 되었으며, 알려준 번호로 여러 번 통화한 이력이 있음.

    - 30% 선 지불, 물건 도착 후 잔금 지급으로 거래 조율을 하였으나, 여러 사유로 잔금 입금 독촉, 잔금 입금 후 연락 두절

    - 당 무역관에 독일기업 확인 및 사후 처리 지원 요청

  ㅇ 무역사기에 도용된 기업정보

    - 기업명: TIVOLI MALZ GMBH (함부르크에 위치한 실존 기업)

    - 주소: Reichsbahnstraße 99, 22525 Hamburg (인보이스 주소와 일치)

    - 담당자: Christian Steve (확인결과 동 기업에 근무하지 않음)

    - 유선 번호: +4915735994011 (담당자의 핸드폰 번호)

    - 이메일 주소: tivolimalzgmbh@gmail.com (담당자 이메일)

    - 스카이프: Christian steve Steve

□ 무역관 진행 사항

  ㅇ 기업명, 주소, 홈페이지 등 기본적 사항 확인

    - 국내기업에서 제공한 인보이스와 인터넷 검색 결과를 대조한 결과 TIVOLI MALZ GMBH는 실존기업이며, 주소도 일치하였음.

    - 독일 상업등기소 사이트에서 사업자등록번호 확인 결과 인보이스 기재 번호와 일치하였으나, TIVOLI MALZ GMBH는 최근 Crisp Malt GmbH로 기업명을 변경하였음.

    - 이로 TIVOLI MALZ GMBH는 실제로 운영되고 있는 독일기업임의 과거 기업명인 것으로 판명되었으나 인보이스 상 몇 가지 이상한 점 발견

  ㅇ 주요 의심사유

    - 의심사유 1: 홈페이지상 확인된 기업의 취급 제품이 국내기업이 수입하려고 하는 제품과 완전 달랐음. 해당 독일기업은 맥아 등 곡물을 판매하는 기업으로, 폐 축전지는 취급 품목이 아님.

    - 의심사유 2: 담당자의 이메일 주소를 보면 “회사명@gmail.com” 으로 기업메일이 일반 개인도 개설해서 쓸 수 있는 메일 계정이었음. 독일기업은 아무리 작은 회사라도 네이버, 다음, 야후 등의 일반 메일계정을 사용하는 경우는 거의 없음.

    - 의심사유 3: 인보이스에 기재되어 있는 전화번호가 독일 일반 휴대폰번호이며 회사 대표번호가 기재되어 있지 않음.

    - 이에 홈페이지에 기재된 기업 대표번호로 연락한바, 폐 축전지는 역시 취급 품목이 아니며, 담당자라던 Mr. Christian Steve는 근무하고 있지 않음을 확인

  ㅇ 거래 은행에 사이버 범죄 신고

    - 거래 은행이 독일 소재 은행이고, 수익자 (Beneficiary) 이름에 기업명으로 표기돼 기업계좌로 보여져 어떻게 도용된 기업명으로 계좌를 열수 있는지 문의와 함께 사이버 범죄로 신고 진행

    - 확인결과, 동 계좌는 외국인이 연 것으로 이미 출금 후 계좌를 폐쇄하였으며, 계좌 개설 시 제출한 거주지등록증의 주소도 거짓인 것으로 판명

    - 또한 동 계좌는 기업계좌가 아니며, 수익자 계좌주 성명란 어떤 것을 기입해도 IBAN 번호만 맞으면 송금이 됨을 확인해줌.

    - 범인들은 이점을 노려 도용된 기업 이름을 넣어 국내기업으로 하여금 믿게 만든 것으로 보임.

    - 이렇게 외국인이 계좌를 개설하여 범죄에 이용하고 종적을 감출 시, 신고를 하여도 잡을 수 있는 경우가 거의 없으며, 은행 측에서 취할 수 있는 조치도 거의 없음을 안내 받음.

A사 제공 인보이스

□ 무역사기 예방방법

  ㅇ 기업정보 확인필수

    - 사업자등록번호 확인: 실존하는 독일기업의 사업자등록번호 도용하여 사칭하는 경우가 많으므로 기업명, 사업자등록번호가 일치하는지 반드시 확인

      * 독일 상업등기소 사이트(www.handelsregister.de)에서 현기 기업정보와 사업자등록, 파산여부 등 정보 확인 가능

      ** 독일 상업등기소 사이트 이용방법

http://news.kotra.or.kr/user/globalBbs/kotranews/27/globalBbsDataView.do?setIdx=256&dataIdx=161730

    - 각종 연락처 확인: 사업자등록번호와 기업명, 주소가 일치하더라도 기업대표 전화번호, 기업대표 이메일 등이 홈페이지, 이메일, 인보이스 등에 기재된 것과 동일한지 반드시 확인

    - 유선전화 확인: 이메일 뿐 아닌 통화를 해보는 것이 좋으며, 상기 건의 경우 휴대폰*으로만 통화한 경우로, 회사 유선전화로도 확인할 것을 권장

      * 독일 휴대폰 번호는 보통 015, 017, 016로 시작함.

    - 의심가는 경우 해당 지역 KOTRA 무역관에 확인 요청

  ㅇ 함부르크 상공회의소 사기기업 리스트 확인

    - 함부르크 상공회의소는 ‘12년부터 사기기업을 홈페이지에 공개하고 있으며 수시로 업데이트 중으로, 상기 사기기업 역시 리스트에서 확인할 수 있었음.

      * 함부르크 상공회의소 사기기업 리스트: https://www.hk24.de/en/produktmarken/international/import-export/fraud-companies-hanseatic-disguise/1159310

    - 함부르크 상공회의소의 담당자 Rohweder씨는 이와 같은 국제 금융 사기의 경우, 해결할 방법이 매우 까다롭고, 오래 걸려 해결되는 경우가 거의 없어, 예방이 가장 중요함을 강조하며, 문의 사항이 있을 시 직접 연락해줄 것을 전함.

      * 담당자 연락처: Mr. Timm Rohweder, +49 40 36138-292, timm.rohweder@hk24.de

자료원: 함부르크 상공회의소, 기업 홈페이지, 국개 기업 인터뷰 및 KOTRA 함부르크 무역관 자료 종합