- 현지 은행이나 관공서를 사칭한 사기 사례가 대표적 -

- 대리인을 통한 거래를 요구하는 경우를 의심해야 -

□ 무역사기의 전형적인 패턴

  ㅇ 한국 업체를 대상으로 한 무역사기는 전형적인 패턴을 가지기 때문에 이러한 패턴을 익혀 주의해야 피해를 방지할 수 있음.

    - 무역사기는 회사나 정부, 지역기관(ECOWAS, IMF, 인도주의 단체 등)의 계약 이사회를 통한 계약을 요구하는 경우가 많으나 실제 계약을 위한 특별 위원회를 구성하는 경우는 없음.

    - 최근 1~2년 간 외국인을 상대로 하는 현지인들의 사기 수법들은 다음과 같음.    

      · 특히 3번 '불법체류를 위한 한국 초청장 발급 요청'의 경우 KOTRA 아크라 무역관 VOC에 자주 등록되는 문의내용임.

최근 유행하는 가나 사기 수법

 자료: KOTRA 아크라 무역관 직접 작성

  ㅇ 상품 카탈로그와 가격표를 요청한 후 막대한 주문량과 송장을 요구하며, 일주일 이내에 가격 협상 없이 이를 승인함.

    - 기존 거래의 경우 미국, 유럽, 아시아 국가 등에 있는 계약 대리인(Syndicate: 인수단)에 대한 정보를 주지만 일반적으로 대리인의 서명을 통해 계약이 진행되는 경우는 없음.

    - 일반적으로는 배송 전에 80% T/T(Telegraphic Transfer: 전신환송금)를 지불하고 배송 후 20%를 지불하는 조건으로 계약을 체결하지 않음.

  ㅇ 한국 업체와의 연락이 두절되도 한국 계좌에 돈이 남아 있는 경우 사기업체가 가져갈 수 있음.

    - 종종 정부기관이나 자금 세탁, 테러 자금을 방지하기 위한 중앙은행 방침을 이유로 들어 현지 공무원에게 특정 서류 또는 돈을 준 후 계좌 개방을 요청하기도 함.

    - 계좌로부터 돈을 가져간 후 한국 업체의 전화를 막거나 사기 업체의 개인정보(이름, 전화, 메일, 주소 등)를 폐기해 잠적하는 등 추적과 단속을 피함.

  ㅇ KOTRA 무역관은 현지 업체에 대한 확인 요청이 있는 경우, 기업 등록국(Registrar of Companies, Ghana)에 문의해 업체의 진위 여부를 확인하고 있음.

□ 무역사기 및 사기 시도 피해 사례

무역사기 시도 기타 사례(허위기업의 허위정보)

자료: KOTRA 아크라 무역관 직접 작성

□ 문서와 메일로 보는 사기 시도

  ㅇ 위조 또는 허위 문서는 포토샵 및 기타 그래픽 디자인 소프트웨어로 편집하는 경우가 있어 일부 글꼴의 크기 및 유형이 다르게 나타나는 경우가 있음.

    - 다음의 계약서를 봤을 때, 배경 로고가 심하게 깨져 있음.

    - 계약을 본격적으로 진행하기 전에 기업 정보를 확인하는 것은 필수임. 기업이 실제로 있는지, 주소와 기업명이 일치하는지 등을 유심히 살펴보아야 함.

    - 문서를 준 거래업체가 의심스러울 경우 업체에 상업등록증을 요청해 진위여부를 파악함.

실제 허위 문서

자료: KOTRA 아크라 무역관

  ㅇ 아프리카 업체와 메일만을 통해 거래하는 것은 위험함.

    - 현지 업체와 거래하는 가장 좋은 방법은 직접 현지에서 대면으로 거래하는 것이지만 여의치 않을 경우 전화, 메일, 대리인 파견 등 다양한 방법으로 접선해야 함.

    - 이메일의 주소가 개인 계정인지, 기업 계정인지 확인해야 함. 개인 휴대전화로 연락을 주고받을 시 회사 내 유선번호로도 연락이 가능한지 보는 것이 좋음.

    - 다음의 메일은 실제 사례로 현지 대면이 어려울 것 같다는 한국인 A씨에게 A씨의 대리 변호사를 현지 업체에서 선임하려는 정황임.

사기 시도 메일

자료: KOTRA 아크라 무역관

□ 시사점

  ㅇ 현지 업체가 제공하는 모든 주소, 이름, 계약 정보는 일시적이며 허위 정보일 수 있다는 사실을 반드시 유념해야 함.

    - 무역사기의 유형은 과거에 비해 다양해지고 교묘해지고 있음.

  ㅇ 무역사기 관련 현지 전문가 K씨의 의견에 따르면 일단 다른 국가 간 무역사기가 일어나면 피해증명 및 보상에 어려움이 많아 비즈니스 활동 시 미리 사례를 숙지한 후 계약 전 단계부터 주의를 기울여야 함.

    - 그는 “가나의 무역사기는 현지 공관을 대상으로 일어날 정도로 흔하고 피해 규모도 천차만별이기 때문에 모든 서류를 꼼꼼히 검토하는 것이 최우선”이라며 강조함.

  ㅇ 가나 법무부(Ministry of Justice and Attorney General) 소속 가나 등록청(Registrar General's Department, RGD)에서 기업 조회가 가능함(☞링크).

    - 검색하고자 하는 기업의 이름, 검색유형(포함 여부), CAPTCHA(자동 로그인 방지 키워드)를 입력하면 기업 정보가 나옴.

가나 등록청 내 기업 조회 화면

  자료: 가나 등록청(RGD, Registrar General's Department)
  

  ㅇ 서아프리카 국가에서 비즈니스 활동 시 진위 여부가 의심되는 업체가 있을 경우 KOTRA에 확인 요청해 피해를 방지해야 함.

    - KOTRA 무역관에 바이어 확인 요청 시 의심 업체의 이름, 연락처 등 관련정보를 상세히 제공하면 진위여부에 대한 더 정확하고 빠른 대응이 가능함.

    - KOTRA 해외진출상담센터에서 무역사기 상담 지원 서비스를 시행하고 있음.

    - 서아프리카 지역에 위치한 KOTRA 무역관 목록은 다음과 같음.

서아프리카 소재 무역관 및 관할지

자료: KOTRA

자료: 현지언론, 가나 등록청(RGD), KOTRA 아크라 무역관 자료 종합